金融银行考试

初级银行从业资格-专业实务科目 《银行管理 》考试大纲

2019-04-12 13:13:58 金融银行考试网 http://yn.huatu.com/jinrong/ 文章来源:中国银行业协会

★金融银行咨询\资料\备考群★

【导读】云南华图金领人:银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《银行管理》初级考试大纲,适用于2019年上半年云南银行从业资格证考试,用于初级从业资格考试复习。

【考试目的】

通过本专业类别考试,考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度,突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

【考试内容】
 

第一部分 经济政策
 

一、新时代金融工作的总体要求

(一)熟悉新时代金融工作的原则和任务;

(二)了解金融业高质量发展的相关要求。
 

二、财政政策

(一)了解财政政策的内容和工具;

(二)了解财政政策对商业银行的影响。
 

三、货币政策

(一)熟悉货币政策目标与工具的内容;

(二)熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用。
 

四、监管政策

(一)了解银行业金融机构服务实体经济的相关要求;

(二)了解防范金融风险的相关监管政策;

(三)了解我国银行业对外开放政策。
 

五、金融体系

(一)了解各类金融市场的主要功能和特征;

(二)熟悉金融机构体系和金融工具的基本情况。

 

第二部分 监管体系
 

六、监管概况

(一)了解国际银行监管改革的主要内容;

(二)了解主要经济体银行监管改革情况;

(三)熟悉我国银行监管改革情况。
 

七、监管指标和方法

(一)熟悉银行业主要监管指标;

(二)熟悉银行业的主要监管方法;

(三)熟悉银行业监管机构的监管措施和行政处罚的相关规定。
 

八、银行业法律体系

(一)掌握《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》的主要内容;

(二)熟悉《反洗钱法》、《民法总则》、《物权法》、《刑法》等与商业银行业务发展相关立法的内容;

(三)熟悉其他行政法规。
 

九、行业自律

(一)了解中国银行业协会的宗旨、主要职责及运行机制;

(二)了解中国信托业协会的宗旨、主要职责及运行机制;

(三)了解财务公司协会的宗旨、主要职责及运行机制。

 

第三部分 银行基础业务
 

十、负债业务

(一)掌握存款业务的种类、特点与管理;

(二)熟悉金融债券发行、债券回购与向中央银行借款等其他负债业务的内容和方法;

(三)掌握负债业务相关的监管政策法规。
 

十一、资产业务

(一)掌握贷款业务的种类与管理;

(二)了解投资业务的种类与管理。
 

十二、银行其他业务

熟悉银行支付结算、代理、信用卡、理财和同业等其他业务情况及监管要求。

 

第四部分 银行经营管理与创新
 

十三、市场营销

(一)熟悉市场定位的内容;

(二)熟悉客户管理的主要方式和客户的风险管理;

(三)了解银行产品开发管理与市场营销的主要内容、目标和方法;

(四)熟悉银行市场营销方面的相关监管要求。
 

十四、绩效管理

(一)熟悉银行绩效管理的内涵及原则;

(二)熟悉银行绩效考评体系的设计与结果运用;

(三)熟悉银行绩效管理的监管要求。
 

十五、财务管理

(一)掌握银行财务管理的内涵;

(二)熟悉银行财务会计制度的主要内容;

(三)熟悉新会计准则对银行的影响。
 

十六、金融创新

(一)了解金融创新的内涵与原则;

(二)了解商业银行创新业务与产品;

(三)了解金融互联网的主要发展模式;

(四)了解金融创新与监管要求。

 

第五部分 非银行金融机构和业务

十七、了解金融资产管理公司的行业发展情况、功能定位及核心业务;

十八、了解信托公司的行业发展情况、功能定位及核心业务;

十九、了解企业集团财务公司的行业发展情况、功能定位及核心业务;

二十、了解金融租赁公司的行业发展情况、功能定位及核心业务;

二十一、了解汽车金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务;

二十二、了解消费金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务;

二十三、了解货币经纪公司的行业发展情况、功能定位及核心业务;

 

第六部分 内部控制、合规管理与审计
 

二十四、内部控制

(一)了解内部控制的起源与发展;

(二)掌握内部控制的内涵和基本要素

(三)掌握内部控制的职责分工。
 

二十五、合规管理

(一)掌握合规管理的内涵、目标与管理体系;

(二)掌握合规管理的流程与基本机制;

(三)掌握合规文化建设相关内容。
 

二十六、反洗钱

(一)熟悉反洗钱的内涵;

(二)掌握反洗钱的监管框架;

(三)掌握反洗钱义务的主要内容。
 

二十七、内外部审计

(一)熟悉内部审计的相关内容;

(二)了解外部审计的相关内容。
 

二十八、银行从业人员管理

  (一)熟悉银行从业人员的范围;

(二)熟悉银行从业人员行为管理的治理架构和制度建设;

(三)掌握银行从业人员行为管理的相关监管政策法规。

 

第七部分 银行风险管理
 

二十九、全面风险管理的框架

(一)了解银行风险管理的主要类型;

(二)熟悉全面风险管理的原理和框架;

(三)熟悉银行风险管理的主要策略和方法。
 

三十、信用风险管理

(一)掌握信用风险管理的内容;

(二)掌握贷款分类和不良资产管理;
 

三十一、操作风险管理

(一)掌握操作风险管理的内容;

(二)掌握主要的操作风险。
 

三十二、声誉风险管理

(一)了解声誉风险的主要内容;

(二)了解声誉风险的基本管理。
 

三十三、突发事件与应急管理

(一)了解突发事件与应急管理的内涵;

(二)了解突发事件的分类与分级;

(三)熟悉应急管理的主要工作内容;

(四)掌握应急管理的相关监管要求。

 

第八部分 银行业消费者权益保护和社会责任
 

三十四、银行业消费者权益保护

(一)熟悉银行业消费者权益保护的内涵;

(二)熟悉银行业消费者的权利与义务;

(三)熟悉银行从业人员行为规范的内容;银行业消费者保护政策;
 

三十五、银行业消费者权益保护的实施

(一)熟悉我国银行业消费者权益保护的基本情况;

(二)掌握银行业消费者投诉处理的相关内容。
 

三十六、银行业金融机构社会责任概述

(一)了解银行业金融机构社会责任的相关内容;

(二)了解绿色金融和普惠金融的相关情况。

 

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2019年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。




~~小编为您推荐~~

关注微信公众号“云南华图金领人”(微信号:huatujlr),可随时关注更多云南银行招聘报考信息。


(编辑:云南华图)
有报考疑惑?在线客服随时解惑
微信加客服咨询更多信息
云南华图金领人:huatujlr
想考上的人都关注了我们!
立即关注

10万+
阅读量
15000+
粉丝
1000+
点赞数

在线客服×

好老师 好课程 好服务

联系我们
云南华图咨询客服

云南华图咨询客服

云南华图

昆明市五华区学府路178号

北京华图宏阳教育文化发展有限公司云南分公司

客服热线:0871-65521259 65308833

网站:http://yn.huatu.com/

  • 昆明华图总部
  • 呈贡华图
  • 保山华图
  • 大理华图
  • 曲靖华图
  • 楚雄华图
  • 德宏华图
  • 丽江华图
  • 迪庆华图
  • 普洱华图
  • 红河华图
  • 玉溪华图
  • 昭通华图
  • 文山华图
  • 怒江华图
  • 临沧华图
  • 版纳华图

地址:昆明市学府路178号华图教育

电话:0871-65521259/65308833

微信号:

网站:http://kunming.huatu.com/

地址:昆明市呈贡区新天地商业广场C栋301室(中国人民银行3楼)

电话:15911517787

微信号:

网站:http://chenggong.huatu.com/

地址:保山市隆阳区兰城路130号数码港二楼(办证大厅二楼)

电话:0875-2139119 13378752762

微信号:

网站:http://baoshan.huatu.com/

地址:大理州下关云鹤路下段与宾川路交叉口第三时空二楼(明珠广场斜对面)

电话:0872-2422365/2187727、13368721356

微信号:

网站:http://dali.huatu.com/

地址:曲靖市麒麟区南宁西路28号(区政府正对面院内二楼)

电话:0874-3196906 19143147727 19116211028

微信号:

网站:http://qujing.huatu.com/

地址:楚雄市北浦伟业广场E区三楼(北浦路停车场入口直行200米)

电话:0878-3131037 18787825943

网站:http://chuxiong.huatu.com/

地址:芒市团结大街174号二楼(芒市中西医结合医院对面)

电话: 0692-2100705 18313068451

微信号:

网站:http://dehong.huatu.com/

地址:丽江市香格里大道999号瑞鑫写字楼3楼(速8酒店3楼)

电话: 0888-5394994 18088220061

微信号:

网站:http://lijiang.huatu.com/

地址:香格里拉市建塘路22(电视台对面)

电话:0887-8811844 13378878654

微信号:

网站:http://diqing.huatu.com/

地址:普洱市思茅区民航路普洱广场1栋404室

电话:0879-2140130 18908794320/19987924762

微信号:

网站:http://puer.huatu.com/

地址:蒙自市新客运站斜对面华风现代城3幢2楼华图教育

电话:0873-3191074、15208733703

微信号:

网站:http://honghe.huatu.com/

地址:玉溪市东风南路40号五楼(玉溪市国税局正对面)

电话:0877-2050159 2295706 15334489902

微信号:

网站:http://yuxi.huatu.com/

地址:昭通市昭阳区海楼路102号二楼(昭通大酒店隔壁)

电话:0870--2124993 13408865987

微信号:

网站:http://zhaotong.huatu.com/

地址:文山市普新路星光大道三楼(文山地税局对面)

电话:0876-2187303 15398314525

微信号:

网站:http://wenshan.huatu.com/

地址::泸水市六库镇新城区世纪鑫城A幢三层(福鑫超市电梯三楼)

电话:0886-3887660 13368860440

微信号:

网站:http://nujiang.huatu.com/

地址:云南省临沧市百树广场20幢附106(数码e条街下段)

电话:0883-2153681 15368832072

微信号:

网站:http://lincang.huatu.com/

地址:景洪市宣慰大道108号大兴时代广场三楼华图教育

电话:0691-2157606 18988171534

微信号:

网站:http://banna.huatu.com/